洗钱就在身边，遇见必反

何为反洗钱？反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

洗钱行为具有严重的社会危害性，不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大的破坏作用。因此，远离洗钱活动，遇见了必须采取举报行动，为反洗钱工作贡献出自己的力量。

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到组织犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位。我国自2007年正式通过实施《中华人民共和国反洗钱法》以来，一直根据我国实际国情，对法律进行补充和修订，证明我国对反洗钱工作十分重视。

我国在反洗钱工作中设立了三项基本制度：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。三项基本制度贯穿整个反洗钱工作重心，反洗钱工作有序有效进行，是对未来中国经济社会健康有序发展具有重大意义。主要体现在：1.有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没有收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；2.有利于消除洗钱行为个金融机构带来的带来金融风险和法律风险，维护金融安全；3.有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。