洗钱就在身边,遇见必反
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洗钱行为具有严重的社会危害性,不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大的破坏作用。因此,远离洗钱活动,遇见了必须采取举报行动,为反洗钱工作贡献出自己的力量。
反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到组织犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位。我国自2007年正式通过实施《中华人民共和国反洗钱法》以来,一直根据我国实际国情,对法律进行补充和修订,证明我国对反洗钱工作十分重视。
我国在反洗钱工作中设立了三项基本制度:建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。三项基本制度贯穿整个反洗钱工作重心,反洗钱工作有序有效进行,是对未来中国经济社会健康有序发展具有重大意义。主要体现在:1.有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没有收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;2.有利于消除洗钱行为个金融机构带来的带来金融风险和法律风险,维护金融安全;3.有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为。
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