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距SMCR仅两个月

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由于业界仍将注意力集中在万圣节退欧的截止日期上,因此还有另一个令人恐惧的日期正悄悄出现。 12月9日,SMCR的最后一个主要方面就位(保留12个月的过渡期)。考虑到银行必须准备的时间,人们可能会认为SMCR规则已嵌入公司文化中,但数字表明情况并非如此,而未能准备的银行所承受的风险不只是一记耳光。与2017年相比,2018年FCA终身禁令增加了70%。与此同时,FCA对个人的调查数量也在增加,对金融监察员服务的投诉数量也在增加,这表明消费者的担忧远远超出了此范围。从根除。
看来,在现阶段理论上受SMCR约束​​的许多公司仍不足。而且12月的截止日期不太可能标志着重点的改变。随着这些规则全面生效,我们可以预期,监管机构将加倍对任何遵守SMCR规定的公司拖延脚步。不再只需要担心个人责任感的英国高级管理人员。自SMCR宣布以来,全世界已经开始关注。英国境外的几个司法管辖区已以此为契机审查自己的行为,并开始意识到让高级管理人员应对其指挥下的任何人违反监管规定的责任的重要性。
因此,我们看到“模仿” SMCR法规在全球范围内兴起,从拟议中的美国BI法规(专注于保护客户的最大利益)到香港的主管经理以及澳大利亚的银行高管问责制。面对如此极端的后果,董事会高管如果不采取行动,将面临巨大风险。
无论地理位置如何,管理者可以采取一些相对简单的步骤来确保监管者敲门时不必担心。关键在于拥有正确的系统,以使高级管理人员能够跟踪,监视和审计员工的活动和行为,从而为他们提供了一种对员工进行主动控制和监督的手段。随着监管机构加紧决定谁该骗谁,该如何对待,能够做到这一点的高级管理人员不仅避免了合规性的头痛,而且还有助于使市场成为一个更安全,更公平的经营场所。

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