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银行+私募=? 且听金凤凰财富怎么答

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洽谈不到半年,深圳宝安桂银村镇银行(以下简称“宝桂银行”)于6月6日正式结盟深圳前海蝴蝶效应金融控股集团(以下简称“蝴蝶效应金控”),一时颇为外界瞩目。前者为银行,后者旗下的金凤凰财富管理中心为私募,双方开启“银行+私募”模式,就产业基金展开合作。

双方结盟后,借助银行掌握大量企业财务情况等数据,可为金凤凰财富选择产业基金项目提供判断依据,使得产业基金的布局更具有可行性,更具有效率,操作性大大提高。

按照《商业银行法》规定,商业银行不得向非银行金融机构和企业进行股权投资。而银行与私募机构合作后,通过建立金融机构战略联盟的形式,双方可以获得高成长企业“股权+债权”融资业务的收益。另外,凭借自身广泛的客户资源,银行可以为战略联盟合作机构提供包括财务顾问、托管、现金管理等综合服务,提高银行中间业务收入。

合作缘起

“实际上我们一直在寻求合适的互联网金融平台的合作商,在蝴蝶效应金控和我接洽之前,应该有不下5家的互联网金融平台想和我们一起合作。”宝桂银行董事长朱继军了解蝴蝶效应金控的运营方式和远大目标之后,认为和蝴蝶效应金控合作“是一个宝贵的机会”。

6月6日,蝴蝶效应金控和宝桂银行签署战略合作框架协议,其中,双方就产业基金的资金托管、增值服务及其他相关服务开展全面合作。

“怎么样跟将来要在金融界叱咤风云的蝴蝶效应金控去合作,我想这对我们来说是极大的考验。但是好就好在我们可以很清楚地达成默契,好就好在我们是独立的法人机构,好就好在我们处在深圳的这么一个金融最发达的城市,好就好在我们银行的决策链是非常短的。”朱继军连提四个“好在”。

宝桂银行是首家由广西辖属的城商行走出广西在东部主发起设立的新型银行业金融机构。宝桂银行在宝安区政府入股、财政存款、落户奖励等方面的大力扶持下迅速站稳了脚跟。经过5年来的实践探索,宝桂银行经受住了市场的考验,赢得了客户的认同,取得了初步的成功。

2015年9月末,宝桂银行全行总资产余额28.24亿元,比年初增加6.8亿元,同比增加10.43亿元,同比增幅59%;负债总额25.72亿元,比年初增加6.62亿元,同比增加10.18亿元,增幅66%。

值得注意的是,蝴蝶效应金控旗下的金凤凰财富管理中心,是一家专注服务于中国高净值个人、家族、企业和机构的第三方投资服务平台。将在南中国各重要城市设立超过一百家财富管理分支机构。

金凤凰财富已经布局多个产业基金项目。针对万亿定增市场,金凤凰联手著名创投公司天堂硅谷,投资范围包括且不限于直接参与或通过投资于定增计划专户或合伙企业间接参与上市公司1年期定增、大宗交易、协议转让、打新等。

另外,金凤凰财富推出新三板定增,借此进军新三板定增市场,以参与于新三板挂牌企业的定增项目。

正是鉴于宝桂银行、蝴蝶效应金控所处行业优势互补,双方就“产业基金”等战略方向展开合作。此次双方就产业基金方面的合作,旨在:资助中小微企业创业;扶持深圳市宝安区新一代信息技术、新能源、新材料、生物、节能环保、文化创意、高端装备制造七大产业技术创新发展;引导鼓励民间资金与科技企业进行对接。

新机会

宝桂银行和蝴蝶效应金控瞄准这七大产业,是经过一番深思熟虑。《深圳市宝安区战略性新兴产业发展“十二五”规划》指出,按照立足现有产业基础,坚持优势优先、瞄准现代科技前沿,着眼引领未来的原则,遵循科学发展规律,确定新一代信息技术、生物、新材料、新能源、节能环保、文化创意、高端装备制造等七大产业为我区“十二五”时期重点发展的战略性新兴产业。

从一组数据可以知道这七大产业的发展空间。2011年,宝安区战略性新兴产业总产值约1691亿元,其中,新一代信息技术产业总产值约1295亿元,新能源产业产值约125亿元,新材料产业产值约121亿元,生物产业产值约52亿元,节能环保产业产值约39亿元,高端装备制造产业产值约32亿元,文化创意产业产值约27亿元。

在挖掘这七大产业上,宝桂银行可谓具有天时、地利、人和。特别值得一提的是,深圳市宝安区投资管理有限公司持股宝桂银行10%的股权,而深圳市宝安区投资管理有限公司是深圳市宝安区人民政府100%独资控股国企。

针对深圳市宝安区这七大产业,宝桂银行早已展开布局。比如,2014年,为万泽股份(000534.SZ)银行承兑汇票开票额度6000万元,其中敞口部分不超过2000万元。2015年,为键桥通讯(002316.SZ)授信2000万元。2015年,为珈伟股份(300317.SZ)授信3000万元。

如何从这些债权性质的项目中挖掘出股权性质的产业基金项目,关系到宝桂银行结盟蝴蝶效应金控的效果。

通过产业基金大力支持中小企业的发展,不是一个大而全的概念,而是如何精准支持。产业基金并不会对所有的中小企业进行支持,而是挖掘有发展潜力的企业,该企业在行业里面有竞争力的。

“企业它会把好的一面展示给金融机构,怎么在里面发现一些潜力巨大,又是有竞争力的企业。”潘显万表示,借助银行在对企业授信时所掌握的企业财务情况等大数据,金凤凰财富可以精准筛选有竞争力的企业,为其提供产业基金来扶持实体经济。“你只有精准对正确行业里面有竞争力的企业提供产业基金,对国家、银行、企业都有好处。”

朱继军表示,“我们作为一家银行的平台,我相信能够给蝴蝶效应金控带来应有的价值。我也相信在今天以后的每一个日子,我们都变成一家人,我们一家人就要做共同同赢的事情,我们从来不做损人不利己的事情,我们从来也不做利己损人的事情。我们从来只做一家事情,就是共赢、多赢。”

结盟蝴蝶效应金控之后,宝桂银行将助推金凤凰财富在产业基金方面的布局。宝桂银行将与蝴蝶效应金控就项目推荐、基金投资项目管理与顾问、闲置资金使用、托管报告及其他企业服务等展开合作。

“通过这个合作,希望帮助到当地很多中小企业方面的创业,而重点在产业创新发展方面来说,我们大力支持,同时希望民间的资金和科技企业进行对接。”潘显万指出。

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